Разследване




Как бяха източени 2 милиарда стари лева от бившата МОБ

Светослав Иванов, Валерия Стойкова

Софийската градска прокуратура предяви обвинение срещу бившия председател на управителния съвет на тогавашната Международна ортодоксална банка "Св. Никола" и главен изпълнителен директор Цветан Начев и бившия шеф на дирекция Инвестиции и капитално строителство в банката Светослав Иванов. Те са обвинени в присвояване на сума в особено големи размери, което са извършили в качеството си на длъжностни лица през 1997 г., разследването за което започва следващата година. Става въпрос за около два милиарда стари лева, или един милион долара. Парите са прехвърляни няколко пъти по различни сметки, докато накрая акостират в личните влогове на Начев и Иванов. Схемата на източването е колкото проста и елементарна, толкова и уникална с начина, по който е била реализирана.
Около половин година след създаването през юли 1995 г. ръководството на МОБ "Св. Никола" предприема стъпка за разширяване присъствието на банката в столицата. За целта е избрана сграда в строеж в жк Люлин, шести микрорайон, която се изгражда заедно с жилищна кооперация - ЖСК Троя. Още преди да е приключило строителството, банката плаща 1 млн. USD за откупуване на "вноските, касаещи членствените права и извършените допълнителни разходи" на част от сградата. Сумата е изплатена в левовата й равностойност от 71 426 500 лв. на четири вноски на един от членовете на ЖСК. Със сумата е задължена сметка Разходи за придобиване на материални дългосрочни активи на банката.
Още в първите етапи от тази скандална сделка може да се зададат няколко твърде смущаващи въпроса. Например каква полза ще има една току-що прохождаща банка от такава


скъпа сграда в такъв престижен и супербизнесрайон като Люлин 6
Защо за едно незавършено строителство /впрочем въпросната сграда все още няма нотариален акт/ се плаща такава космическа сума, с която спокойно може да се купи вече готова постройка в центъра на столицата?
През пролетта на 1997 г. управителният съвет на банката в лицето на неговия председател Цветан Начев изведнъж констатира, че инвестицията е неоправдана и недоходоносна и банката трябва да я продаде и да реализира печалба. Той лично убеждава останалите членове на УС да се освободят от сградата /или по-точно от членствените права в кооперацията/ и да я продадат с печалба. Съобщава също, че дори е намерен купувач за тази изгодна сделка. Омаяни от адвокатските способности на Начев, членовете на УС гласуват да се предприемат необходимите действия. Според тези действия банката продава въпросната "инвестиция" за 72 млн. стари лева, които по тогавашния курс на долара вече не са 1 млн. USD, а само 42 420 USD! Към датата на сключването на сделката - 26.06.1997 г., 1 щатски долар вече се равнява на 1697.3 български лева, докато две години по-рано те са били едва 66.124. По този начин членствените права са


препродадени с 957 580 USD загуба за банката
Използвайки стремителното покачване на курса на долара спрямо българския лев, Цветан Начев реализира нова "блестяща" сделка. Същевременно той скрива от членовете на УС кога банката е станала член на ЖСК Троя, в която се намира обектът.
Оказва се обаче, че купувачът, от когото трябва да се измъкне въпросната печалба, е самият заместник-председател на МОБ, покойният вече Владимир Кънчев. Той влиза като член-кооператор във въпросната ЖСК на мястото на банката и трябва да й заплати сумата от 72 млн. стари лева. При определянето на цената на имуществените облигационни права обаче не са взети предвид резкият срив на пазара и периодът на неустойчивост, наблюдавани по време на финансовата и политическата криза през 1996 и началото на 1997 г. /според заключението на оценителната експертиза/.
Това обаче няма особено значение, защото Кънчев не заплаща дори и тази сума - нито в определения от договора срок 20 юли 1997 г., нито по-късно. За сметка на това обаче сума от близо 72 млн. лв. е отписана и след няколко счетоводни упражнения с нея е заверена аналитична сметка на името на Владимир Кънчев. Малко по-късно Кънчев прехвърля с предварителен договор правата си на Светослав Иванов - шеф на дирекция Инвестиции и капитално строителство в банката по това време
/понастоящем подсъдим/. Сумата по този "договор" отново е 72 млн. лв., превъртени за пореден път. И


за пореден път неплатени
За всички тези прехвърляния и гимнастики не са уведомявани нито управителният съвет, нито общото събрание на жилищната кооперация Троя.
Това обаче привлича вниманието на Емил Ангелов, който по това време е член на управителния съвет. Той настоява вместо прехвърляне на права за сградата да бъде сключен договор за покупко-продажба на недвижим имот, както и да се уредят всички останали взаимоотношения по плащането. Вместо това обаче Ангелов е


сюрпризиран с наистина уникален вариант
- предлага му се да подпише предварителен договор, според който банка "Св. Никола" купува от своя служител Светослав Иванов сграда в жк Люлин за... два милиарда лева! Ангелов отказал да подпише - липсвали документи за собственост на Иванов върху имота, както и решение на УС за такава сделка. Освен това тя би нарушила Закона за банките, според който вложенията на кредитните институции в недвижимости не трябва да надвишават 50% от собствения им капитал /по това време собственият капитал на МОБ "Св. Никола" е бил 2.2 млрд. стари лева/. Този отказ му струвал поста и на 20 декември 1997 г. Ангелов е уволнен.
Но все пак предварителен договор е подписан - от Цветан Начев и от бившата главна счетоводителка на банката Даниела Минчева, тогава изпълнителен директор и член на УС. Въпреки че нито един от субектите на предишните договори не е платил заветната сума от 72 млн. стари лева, срещу която би трябвало да стане собственик. В същото време по документи банката все още е член на ЖСК Троя, защото всички тези прехвърляния на собствеността на нейните служители не са били отразени в документите на кооперацията. Фактически излиза, че


МОБ купува нещо от самата себе си
за което тя обаче е платила преди това на друг. Пред членовете на УС и председателя на надзорния съвет Стоян Мишев Начев обяснява, че предстои купуването на банкова сграда, без да уточнява нищо повече. Той ги убеждава, развивайки схемата, че чрез покупко-продажби на сградата ще се намали сумата, необходима за провизиране на отпуснат от банката заем на авиофирмата Феникс еър /необслужван/. Вероятно Начев е бил доста убедителен, защото УС разрешава плащане по договора, обаче след получаване на Акт 16. В края на септември 1997 г. Иванов представя въпросния акт и десетина дни по-късно получава по личния си спестовен влог в същата банка точно 2 милиарда стари лева. Нареждането за превода е подписано от изпълнителните директори Даниела Минчева и Иван Димов на 9 октомври с. г.
Още на другия ден следва любопитна операция, по-точно


поредица от прелюбопитни операции
Светослав Иванов нарежда превод на 1.312 502 909 млрд. лв. от тази сума по сметка на длъжника Феникс еър с предназначение за погасяване на кредит към банката. Три дни по-късно на същата фирма са преведени още 24.607 001 млн. лв. Същия ден от същата сметка Иванов превежда 526 372 269 лв., този път на бургаската Полинавигейшън със същата цел - погасяване на нейни задължения към банката. Десет дни по-късно Иванов превежда 72 млн. лв. по сметка на Владимир Кънчев, намираща се в централата на банката. След което Иванов тегли на гише останалите 64.5 млн. стари лева и в буквалния, и в преносния смисъл си ги слага в джоба.
От 28 юни до 21 юли 1997 г. обаче в МОБ тече проверка на Банков надзор за капиталовата адекватност. Инспекторите констатират, че от записания основен капитал от 32.2 млрд. стари лева в наличност са само 2.2 млрд.
Така Цветан Начев чрез сключване на симулативни сделки, в резултат на които


е източен почти целият собствен капитал на банката
е обогатил трети физически и юридически лица и е предизвикал неизбежни имуществени вреди за банката. Това заключение е направено от Софийската градска прокуратура в лицето на прокурор К. Димитров. За същите деяния е обвинен и Светослав Иванов.
Сегашното ръководство на Инвестбанк има заведени два иска срещу източването на банката по време на управлението на Цветан Начев, по които се очаква развитие в скоро време. Оттам не пожелаха да коментират прокурорските обвинения.


Кой кой е
Цветан НАЧЕВ е роден през 1958 г. в София. Завършил е Юридическия факултет на Софийския университет, специалност Право. Преди да стане учредител и основен акционер на МОБ "Св. Никола", е един от създателите на Частна земеделска и инвестиционна банка, която фалира с множество скандали заради източване и злоупотреби. Вписан е в Софийската адвокатска колегия.
Срещу Начев има повдигнати два граждански иска. Единият е за нанесени щети на Нефтинвестбанк /преди МОБ "Св. Никола", а сега преименувана на Инвестбанк/. Първият е на стойност 400 хил. USD, а вторият за близо 2 млрд. стари лева.
През ноември 2002 г. Начев се опита да превземе заедно с няколко охранители Нефтивестбанк, твърдейки, че съдът го е възстановил като собственик на банката. Това наложи БНБ да разпореди вкарването на квестори. Впоследствие статуквото беше възстановено.
Светослав ИВАНОВ е роден през 1950 г. в Ловеч, живее постоянно в столицата. Има полувисше техническо образование от института за учители в Сливен, специалност Двигатели с вътрешно горене. През 1976 г. е осъждан условно за кражба на лично имущество, но е реабилитиран правно.