Ако мениджмънта на компанията знае че състоянието й е по-лошо отколкото предполага пазара, мениджърите имащи достъп до тази информация могат да продадат акциите си преди да са се обезценили - например ако предстои компанията да публикува финансовте си отчети, само определен кръг от хора имат достъп до такава вътрешна информация. Ако след публикуването на финансовите резултати цената на акциите спадне, то обикновенните вложители в тази компания ще са загубили, докато тези които са продали на база вътрешната информация може да избегнат загубите.
Разбира се има и обратния вариянта - например ако предстои компанията да обяви че е спечелила голям проект, който ще й донесе добра печалба, това води до увеличението на цената на акциите й - човек с вътрешна информация може да купи акции докато са все още по-ефтини и да направи добри пари когато цената им се вдигне.

Ако трябва да обобщиме - човек с вътрешна информация би могъл да търгува преди тази информация да се е отразила върху цената на акциите и съответно да направи пари, затова и такова поведение се счита за подсъдно.