DTD = Data Type Definition
т.е. правилно си предположил, че е описание на данните в xml-a, но неправилно, че е украса - след като описва валидна структура на xml, то логично служи за да те държи в час, т.е. да си валидираш xml-а спрямо това описание. друг въпрос е, че отдавна май вече е отстъпил тази функция на xml схема.