аз си фикснах проблема с инсталиране на xampp :)

btw, според докоментацията, това, което си писал е за секция [client] и съвсем не е задължително, тъй-като в 5цата е важно с каква колация създаваш БД.

както и да е ;) аз си ги сетнах така и всичко е ок:

[client]
character-sets-dir=xampp/mysql/share/charsets
default-character-set=cp1251

[mysqld]
character-set-server = latin1
collation-server = latin1_general_ci

MySQL 5 ROX!!!