ТБ “ОББ”АД – София са извършени следните стопански операции:
1. Изтеглени са в брой от средствата по разплащателна с-ка в ЦУ на БНБ 1 600 000 лв. банкноти и 400 000лв. монети.
2. Общото събрание на акционерите на банката решава да емитира облигационен заем 10 000 000 лв. номиналната ст-ст на една облигация е 1 000 лв.
Вариант 1- обявена е публична подписка за емитиране на облигационния заем. Емисионната ст-ст е 90% от номиналната ст-ст. Облигатерите са внесли при подписката в брой 50% от емисионната ст-ст на записаните облигации.
Вариант 2 – продажбата на облигациите ще се извършва пряко от банковата централа и офисите на банката.
Поръчано е отпечатването на облигациите. Изплатени са безкасово на БНТ 2 500 лв. за рекламиране на заема.
3. Съгласно сключен договор е получен заем от Европейската инвестиционна банка за сума 20 000 EUR, за срок от три години и договорена лихва 10%. Погасяването ще се извърши на две равни шестмесечни вноски през третата година. Средствата от заема са постъпили по разплащателната с-ка на банката при БНБ. Съотношението EUR/BGL е фиксирано 1: 1.95.
4. На основание на писмена молба е открита разплащателна с-ка на “Агроимпекс” ЕООД- София. За откриването на с-ката е заплатена в брой такса в р-ер на 5 лв.
5. Чрез БИСЕРА и сетълмента е получено съобщение за 80 000 лв. в полза на “Агроимпекс” ЕООД – София. Сумата е отразена по новооткритата разплащателна с-ка на банковият клиент.
6. От печатницата на БНБ са получени новоотпечатаните облигации. Изплатени са на печатницата на БНБ 1 000лв. от средствата по разплащателната с-ка при БНБ за извършената услуга.
7. Вариант 1 ( виж условие 2)- Внесени са от облигатерите останалите 50% емисионната ст-ст на записаните облигации. Вносни бележки №..... На облигатерите са връчени съответният брой облигации.
Вариант 2- На банковите клонове в Пловдив и В. Търново, с ценни пратки, са изпратени за продажба облигации, както следва: за Пловдив- 600 бр., за В. Търново- 400 бр.
Вариант 2 – В срока, определен за пласиране на емисията на облигационния заем, са продадени от банковата централа:
 1 500 облигации по борсов курс равен на номиналната ст-ст
 4 500 облигации по борсов курс 105% от номиналната ст-ст
 900 облигации по борсов курс 98% от номиналната ст-ст.
На облигатерите са връчени съответния брои облигации. Непродадените 100 броя са унищожени от комисия. Протокол №
8. Зареден е банкоматът на банката с 20 000 лв.
9. Издадена е дебитна карта на гражданина С. Б. Сключен е договор за кредит “Овърдрафт” по дебитната карта в р-ер на 1 000 лв. По с-ката на титуляра са внесени 800 лв. и са платени в брой 5 лв. за издаването на картата.
10. Отразена е начислената п-з първите три месеца лихва по полученият кредит от Европейската инвестиционна банка. Дължимата сума е преведена.
11. Вариант 2 / виж усл.7/ Получени са преводите за продадените облигации от банковите клонове, както следва:
 От клона в Пловдив- 603 000 лв.
 От клона във В.Търново – 395 000 лв.
12. На основание на договор е разрешен заем на фирма ”Агроимпекс” ЕООД – София в р-ер на 50 000 $. Срок за погасяване на заема 24 месеца. Усвоените средства ще се олихвяват с лихвен процент 10 пункта над основният лихвен процент, а при просрочие 6 пункта над договорената лихва. Заемът се обезпечава с ипотека в р-ер на 150 000 лв. Съгласно договора средствата от разрешеният заем ще се използват за плащане на внос на селско стопанска техника. Внесени са в брой 200 лв. Такса за обслужване на заема. Централнният курс на БНБ в деня на подписването на договора е 2.20 лв.за 1 $.
13. Финансовото с-ние на банката дава възможност, след 6 месеца да се погаси полученият заем от Европейската инвестиционна банка. Погасителният транш на заема и начислената лихва за вторите шест месеца са преведени чрез БНБ.
14. от чуждестранният кореспондент в Мюнхен са получени документи за износ на селскостопанска техника в р-ер на 48 000 $. Курсът на БНБ за деня е 2.21 лв. за долар. За получените документи е уведомен вносителят- “Агроимпекс” ЕООД гр. София.
15. Постъпило е искане от “Мираж” ООД- София за продажба на 5 000 Евро по 1.95 лв. при фиксинг на БНБ за деня 1.958 лв. Сделката е извършена по безкасов начин.
16. Получено е съгласие от “Агроимпекс” ЕООД- София, за плащане на сумата в размер на 48 000$ по курс на БНБ 2.23 лв., за долар, във връзка със вноса на селскостопанска техника (усл.14). Плащането е извършено от разрешеният кредит (усл.12).
17. От “Софстрой” ЕООД- София е получено нареждане за откриване на акредитив с покритие пред кореспондента в Германия за 70 000 евро, по курс на БНБ за деня 1.953 лв. Поради недостиг на эавоар по с-ката на наредителя е използван разрешен кредит овърдрафт във валута в размер на 50 000 евро. Издадено е авизо до кореспондента в Германия за цялата ст-ст на акредитива.
18. Получено е съобщение ч-з БИСЕРА за изтеглени 850 лв. от С.Б. от банкомат, който се обслужва от ТБ “Хеброс” АД – Пловдив. Сумата е отразена по картовата с-ка на клиента (усл.9).
19. Начислена е лихва по заема на “Агроимпекс” ЕООД- София за първият месец (усл.12). Настъпил е падежът за плащане на лихвата и първата погасителна вноска.
Вариант 1 Предприятието разполага със средства по разплащателната си с-ка във валута. Заемът се провизира в съответствие с Наредба №9 на БНБ.
Вариант 2 Предприятието не разполага със средства по разплащателната си с-ка във валута. Лихвата и главницата за първият месец са отнесени в просрочие. Заемът се провизира в съответствие с Наредба №9 на БНБ.
20. От кореспондента в Прага са получени документи за откриване на акредитив с последващо покритие за 90 000$ в полза на “Агроимпекс” ЕООД- София, във връзка с износ на консерви. Курсът на БНБ за деня е 2.19 лв. за долар. Акредитивът е открит.
21. “Гранимед” ЕООД- София представя искане за акцептиране на чек за 10 000 лв. Банката е удовлетворила искането.
22. Представена е полица от “Люлинтур” ООД- София, за 40 000 лв. Банката е сконтирала полицата, като си е удържала сконто в р-ер на 3000 лв. Платец по полицата е “Те хноекспорт”ЕООД- София.
23. Отразена е ежедневно начисляваната лихва по заема на “Агроимпекс” – ЕООД София за вторият месец(усл.12). На падежа предприятието няма средства по разплащателната си с-ка във валута. Лихвата и втората погасителна вноска са отнесени в просрочие. Заемът се провизира в съотведствие с Наредба№ 9.
24. “Агроимпекс” ЕООД –София представя документи за реализиран износ на консерви в Прага за 89 500 $ по курс за деня 2.22 лв. Плащането е извършено от откритият акредитив без покритие (усл.20). Акредитивът е закрит.
25. Изплатена е лихвата и погасителната вноска по заема на “Агроимпекс” ЕООД- София, както следва:
Вариант 1 Десет дни след отнасянето им в просрочие.
Вариант 2 Един месец и десет дни след отнасянето им в просрочие.
26. Настъпил е падежът на полицата с платец “Техноекспорт” ЕООД- София (усл.22).
Вариант 1 Клиентът не разполага със средства по разплащателната си с-ка
Вариант 2 Клиентът разполага със средства по разплащателната си с-ка..
27. ”Транстрой” ООД- София, представя в банката молба за издаване на лимитирана чекова книжка. След извършената проверка банката дава съгласието си за разплащане с лимитирани чекове до 30 000 лв.Сумата е отразена по разплащателната с-ка на банковия клиент. Заплатени са в брой 20 лв.- ст-стта на издадената чекова книжка.
28. “Елком” ЕАД- София, представя лимитиран чек за 25 000 лв. Титуляр по чека е “Транстрой” ООД- София.
29. Предоставени са ч-з ТБ “Биохим” АД- София 45 000 лв. за съучастие в капитала на “Булгартабак” АД- София.
30. Вариант 1 Извършено е тиражиране на облигационния заем емитиран от банката (усл.2). В съотведствие с тиражния лист, следва да се изплатят лихви в р-ер на 6 000 лв. и главница 100 000 лв. Дължимите суми са изплатени в брой.
Вариант 2 Изкупени са от борсата 1 000 бр. собствени облигации по борсов курс 995 лв. с цел погасяване на облигационният заем (усл.2) Облигациите са унищожени .